En el entorno bancario, la toma de decisiones exige precisión, velocidad y absoluta confianza en los datos. Sin embargo, muchos bancos siguen dependiendo de reportes consolidados manualmente desde múltiples fuentes: core bancario, sistema contable, cartera, tesorería y canales digitales.
El resultado es fragmentación. Los indicadores financieros clave —margen financiero, cartera vencida, provisiones, liquidez, rentabilidad por producto o eficiencia operativa— pueden variar según el área que los genere. La alta dirección pierde tiempo conciliando cifras en lugar de analizar riesgos y oportunidades.
Rootlenses Insight transforma esta dinámica al conectar directamente con las bases de datos del banco y entender su estructura sin necesidad de consultas técnicas complejas.
A través de un chat con IA, los directivos pueden preguntar en lenguaje natural:
- “¿Cuál es el índice de morosidad por segmento este mes vs. el anterior?”
- “Muéstrame la evolución del ROE trimestral.”
- “Comparativo de captación por canal en los últimos 6 meses.”
El sistema interpreta el contexto financiero, cruza las fuentes necesarias y genera automáticamente tablas, gráficas y reportes ejecutivos listos para análisis o presentación.
La información deja de ser estática y se convierte en interactiva. Las juntas dejan de centrarse en validar números y pasan a enfocarse en decisiones estratégicas basadas en datos consistentes y actualizados.
Problemas que soluciona
En muchas instituciones financieras, la generación de KPIs ejecutivos depende de múltiples equipos: finanzas, riesgo, BI y tecnología. Esto crea ciclos largos de preparación, validación y ajustes de última hora.
Además, la falta de una única fuente confiable genera discrepancias entre áreas, afectando la confianza interna y ralentizando la respuesta ante cambios regulatorios o variaciones en indicadores críticos como liquidez o cartera vencida.
La baja visibilidad limita la capacidad de anticipar riesgos financieros y tomar decisiones oportunas.
Beneficios clave
Rootlenses Insight ofrece acceso inmediato y autónomo a los principales KPIs financieros y ejecutivos.
Los líderes pueden explorar la información sin depender de consultas técnicas, con métricas alineadas a una sola fuente de verdad. La visualización automática facilita la comprensión rápida del desempeño del banco y permite detectar desviaciones o tendencias emergentes con mayor anticipación.
La transparencia en los datos fortalece la gobernanza interna y mejora la coordinación entre áreas financieras, comerciales y de riesgo.
Ahorros y eficiencia
La automatización en la generación de indicadores financieros puede reducir hasta en un 60–75% el tiempo destinado a la consolidación y validación de reportes ejecutivos.
Se disminuyen reprocesos, conciliaciones manuales y ajustes de último momento antes de juntas estratégicas. Además, al contar con información actualizada en tiempo real, el banco reduce riesgos asociados a decisiones tomadas con datos desfasados, mejorando la eficiencia operativa y la solidez financiera.
